中国平安5月27日将迎来36周年司庆日,36年来平安始终坚持以满足人们对美好生活的向往为使命,致力于让每个家庭拥有平安。
作为中国平安服务高净值客户的重要平台,成立于2013年的平安银行私人银行,历经十余载砥砺前行,已稳居行业第一梯队,资产管理规模突破1.9万亿元。
平安银行私人银行践行金融为民,依托平安集团“综合金融+医疗养老”的生态优势,立足“全球配置、家族传承、尊享权益”三大业务,为客户提供“省心、省时又省钱”专业服务。
全球配置:方便选、明白买,更高效、更优惠
产品是为客户进行财富管理的基础。作为代销平台,平安银行积极引入市场上最优质的机构和产品,打造优选产品品牌,并注重从“三省”视角构建和优化服务体系,助力客户多元化资产配置。
理财产品是资产配置的基石。平安银行在业内首创“理财夜市不打烊”,客户无论多晚买入,都可以在下一个交易日享有收益;推出智慧理财选品工具“产品地图”,客户可以从最大回撤、产品期限、收益率三大维度地图式查找,快速定位自己所需的产品;还为新客户推出专属产品及费率优惠。
公募、私募是高净值客户资产配置的重要组成部分,尤其是今年以来资本市场利好政策频出,受到客户广泛关注。公募方面,平安银行独创“MASTERS”评价体系构建优选组合;私募方面,精选引入全市场1%的私募,让客户在充分了解收益和风险的前提下决策,方便选、明白买。平安银行私人银行还是多数外资管理人在国内开展业务的首选合作机构,有机会为客户提供全球优质的稀缺产品。
跨境金融服务近年来受到高净值客户的关注。以跨境汇款为例,时效、费用始终是客户关注的重点。平安银行业内首创“一拍即汇”,客户只需拍摄、上传任意版式英文收款账户单据,系统5秒即可完成自动填单。同时,平安银行推出多项跨境汇款降费举措,向不同客群实行“手续费全免、邮电费5折/3折/全免”等优惠政策,打造最低0元汇体验。
在今年外汇便利化政策要求下,平安银行针对在华外籍客户,推出全线上“薪酬购汇”业务,通过上传薪酬收入证明提交购汇申请,流程方便快捷,不用再前往网点办理,大大提升了来华工作客户的用汇体验。
尊享权益:全流程陪诊、定制慈善服务,省时省心
除了金融产品,很多客户对医疗健康、子女教育等非金融服务很关心。平安银行私人银行突破业界基础权益,重点打造“高端医养、子女教育、慈善规划”等王牌权益,提供定制化服务,切实解决客户及家庭生活中方方面面的需求与难题。
高端医养权益依托平安集团大健康生态优势,致力于为客户提供健康、医疗、养老一站式解决方案。以名医服务为例,提供名医问诊预约及陪诊、住院安排、专人陪诊等服务,可预约全国超2000位主任级名医,覆盖全国主要三甲医院及百强医院。陪诊服务覆盖就诊前、就诊中到就诊后的全流程,让子女不在身边的老年人获得有温度的陪伴,省时、省心。
慈善规划服务包括慈善资源链接、慈善运营管理和慈善方案定制,使慈善与财富管理紧密结合,成为客户家风传承、社会价值延续的有力工具。平安银行私人银行通过深入了解客户的需求、价值观以及家族的特点,提供个性化、系统化的慈善规划方案,让客户省时、省心。截至2023年底,平安银行私人银行慈善资金管理规模超亿元,服务捐赠人超10万。
以客户仲先生为例,他在积累财富后,想回馈社会。平安银行私人银行协助其定制设立了“平安翰德慈善信托”,根据仲先生期望重点投向教育方面;并设立理事会监督,确保善心善用。这笔慈善信托首个落地项目“利德智能产业人才研究院”,通过开办卓越工程师培养项目,连接在校学生实习需求和一线企业人才需求,已培训并向企业输送超600位智能制造技能人才,大部分学员来自中西部地区,并为60多家企业培训数百位在职人员。该项目借助慈善信托的滋养,逐渐形成一定造血能力,已有蔚然成林态势。
家族传承:全方位规划,实时响应、定期追踪
目前,我国高净值客群已进入家族传承高峰期。家族传承涉及方方面面,需要全方位规划,如何让客户省时、省心又省钱,考验着金融机构的综合服务能力。为此,平安银行私人银行打造了包含平安家族办公室、家族信托、保险金信托在内的体系化家族传承服务,发挥综合金融优势,助力国民合法财产的保护和传承,增进家庭和社会的和谐。
针对超高净值客户,推出平安家族办公室,涵盖财富管理、健康管理、代际成长、慈善规划、法税筹划、企业智库六个细分领域家族办公室,全面覆盖家族传承客群全生命周期的重点需求,客户可以按需选择,更省心。
平安家族办公室采用“1+1+N”服务模式,配备了专属的分行私人银行家、总行顶级私行综合顾问以及各细分领域的多位专家顾问,实时响应、定期追踪,让客户省时、省心。同时,签约家办客户可享平安银行私人银行高端医养、子女教育等王牌权益,更省钱。
近年来,家族信托和保险金信托成为高净值客户和中产家庭普遍使用的传承方式,平安充分利用综合金融和科技优势,在业内率先实现保险金信托业务设立的100%线上化,及家族信托设立申请、文件签署及投资配置全流程线上化。保险金信托设立周期为1至2个工作日,较传统设立周期1个月大幅缩短。
平安银行私行财富部总经理段军表示,践行金融为民,秉持“三省”服务理念,平安银行私人银行和财富管理业务围绕服务实体经济、满足人民群众美好生活需要,不断进行产品和服务的创新,打造有温度的陪伴服务,提升客户的获得感、幸福感。